İstikrarın Birçok Biçimi Vardır ve Çoğu Vazgeçilmezdir
Hisse senedi yatırımlarıyla milyonlar kazanan insanlar, istikrar alışkanlığına sahiptir. İstikrar birçok anlama gelebilir, ancak bu milyoner yatırımcıların neredeyse tamamının, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) gibi bir endeks fonuna tutarlı bir şekilde yatırım yaparak büyük kazançlar elde ettiğine bahse girebilirim.
Bu borsa yatırım fonu (ETF), S&P 500 endeksini takip eder ve yüzde 0,03 gibi düşük bir gider oranına sahiptir. Fonun kendisi 2010 yılında piyasaya sürülmüş olsa da, endeksi satın almak çok daha öncesinden beri mümkündü. Endeksi satın almak, uzun süreler boyunca sermaye üzerinden iyi bir getiri elde etmenin en güvenilir yollarından biridir. S&P 500, temettülerin yeniden yatırıma dönüştürüldüğü 1928'den 2025'e kadar yıllık yaklaşık yüzde 10 oranında bileşik getiri sağlamıştır.
Bu uzun vadeli performans, zamanı olanlar için birçok kapıyı aralamaktadır.
Zaman ve Bileşik Getirinin Gücü
İlk gerçek işine giren 25 yaşındaki bir bireyin, 65 yaşına kadar kariyeri boyunca haftada 100 dolar yatırım yaptığını düşünelim. Bu kişi, yıllık ortalama yüzde 10'luk getirinin kendi lehine tekrar tekrar işlemesine tanık olacaktır. Çalışma hayatı boyunca yaptığı 208 bin dolarlık toplam katkı, nihayetinde yaklaşık 2,4 milyon dolarlık bir değere ulaşacaktır.
Dahası, bu milyonları inşa etmek aslında yatırımın en başında, yatırımcının haftada bir kez ETF satın almak için otomatik bir plan oluşturduğu o tek seferlik kısa bir düşünme sürecini gerektirmiştir.
Duygusal İstikrarın Önemi
Bu yatırım için gereken minimum düşünme çabasına rağmen, yatırımcıların tam faydayı elde etmek için başka bir istikrar türüne daha ihtiyaçları vardır: Duygusal istikrar.
S&P 500, tüm piyasalar gibi ayı piyasası dönemlerinden, boğa piyasası dönemlerinden, çöküşlerden ve yoğun işlem dönemlerinden geçer. Bir çöküş veya ayı piyasası sırasında ya da hemen sonrasında katkıları durdurmak istemek sadece insani bir tepkidir. Ancak bu aslında yanlış bir hamledir.
En iyi yaklaşım, piyasanın o anki davranışına bakılmaksızın her hafta yapılan endeks fonu yatırımlarıyla tutarlı bir uzun vadeli görüşü korumaktır.
Fiyatlar düşükken gaza basmayı bırakmak, korkunun istikrarın önüne geçmesine izin vermektir ve bu, en başarılı hisse senedi yatırımcılarının mümkünse kaçındığı bir durumdur.
Tutarlı Alım Bireysel Hisselerde de İşe Yarayabilir
Endeks fonları, zaman içinde tutarlı bir şekilde satın almaya değer tek şey değildir. Milyoner yatırımcılar genellikle zamanın testine güvenilir bir şekilde dayanmış, yüksek performanslı belirli mavi çipli hisse senetlerini tutarlı bir şekilde satın alırlar.
İstikrar, inşa edilebilen bir alışkanlıktır ve ciddi yatırımcılar için olmazsa olmazdır.
Örneğin, Costco Wholesale ve Apple, her ay sürekli olarak satın almaya değer, dayanıklı ve her daim geçerli işletmelerdir. Her iki şirketin de geniş ve sadık bir müşteri tabanı, yüksek marka değeri ve çeşitli ekonomik ortamlarda tutarlı kazanç büyümesi vardır. Ancak, bu alışkanlığın zaman içinde hedeflediğiniz her şeyi büyüttüğünü unutmayın. Çoğu hisse senedi, faaliyet gösterdikleri sürekli değişen ekonomik koşullara uyum sağlayamadıkları için zayıf hedeflerdir.
Milyoner hisse senedi yatırımcıları tarafından paylaşılan en önemli alışkanlığın istikrar olmasının son nedeni, ne zaman yapabiliyorsanız yatırım yapmak için tutarlı bir şekilde orada bulunmanın, uzun vadede düzenli olarak orada bulunma zahmetine girmeyenleri muhtemelen geride bırakacak olmasıdır.
Kusursuz olmayan bir yatırım programına, çok fazla sermayeye ve hangi varlıkların satın alınacağına dair kusursuz olmayan bir yargıya sahip bir yatırımcı bile, sadece kendini yeterince zengin (ve yeterince güvende) hissettiğinde veya sadece heveslendiğinde risk alacak parası olanları muhtemelen geride bırakacaktır. Bu yüzden bir program belirleyin, ideal olarak 401(k) planına otomatik katkılar yoluyla bunu yapın, uzun vadeye odaklanın ve pes etmeyin.
İstikrar, inşa edilebilen bir alışkanlıktır ve ciddi yatırımcılar için olmazsa olmazdır.
