8 Milyar Dolarlık Şüpheli İşlem Alarmı
ABD Hazine Bakanlığı, bankaları ve para transferi şirketlerini, belirli sınır ötesi ödemelerle ilişkili potansiyel riskler konusunda uyardı. Bakanlık, 2021-2025 dönemini kapsayan raporlarda 8 milyar doları aşan tutarda şüpheli havale işlemi tespit edildiğini açıkladı.
Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), ABD merkezli para hizmeti işletmeleri aracılığıyla denizaşırı acenteler tarafından yönlendirilen ödemelere ilişkin bir uyarı yayınladı. Kurum ayrıca, yardım kuruluşlarının ve kar amacı gütmeyen organizasyonların yasa dışı faaliyetler için kötüye kullanılmasına dikkat çeken ayrı bir bildiri daha yayımladı.
Söz konusu iki belge, Hazine Bakanı Scott Bessent tarafından Minnesota'nın St. Cloud kentinde duyurulan dolandırıcılıkla mücadele girişimlerinin bir parçasını oluşturuyor. Hazine Bakanlığı, bu önlemlerin Beyaz Saray'ın Dolandırıcılığı Ortadan Kaldırma Görev Gücü'nü desteklediğini belirtti.
FinCEN, şüpheli faaliyet raporlarının soruşturma için ipucu sağladığını, ancak tek başına cezai bir suç teşkil etmediğini açıklığa kavuşturdu.
Sınır Ötesi İşlemlerde Gizli Riskler
Uyarı, denizaşırı bir ticari acentenin, ABD merkezli bir para transferi şirketine başka bir yabancı işletmeye ödeme yapması talimatını verdiği düzenlemelere odaklanıyor. Alıcı taraf, acentenin tedarikçisi veya iş ortağı olarak tanımlanabiliyor.
Yayınlanan uyarıya göre, bu tür işlemleri gerçekleştiren bankalar; denizaşırı acente, nihai alıcı veya işlemin temelindeki ticari faaliyet hakkında sınırlı bilgiye sahip olabilir.
Hazine Bakanlığı, suçluların nihai lehtarların kimliğini ve para transferlerinin amacını gizlemek için yeterince izlenmeyen sınır ötesi ticari ilişkileri istismar edebileceği konusunda uyardı. Bu tür düzenlemelerin terör finansmanını kolaylaştırmak için de kullanılabileceği belirtildi.
FinCEN, finansal kuruluşlara bir faaliyetin şüpheli olup olmadığına karar vermeden önce genel koşulları ve müşterilerin işlem geçmişlerini incelemelerini tavsiye etti.
Yardım Kuruluşlarının Kötüye Kullanımı
Her iki belge de potansiyel uyarı işaretlerini özetliyor ve finansal kuruluşlara Banka Gizlilik Yasası kapsamındaki mevcut raporlama yükümlülüklerini hatırlatıyor. Kurumlar ayrıca, FinCEN'e rapor sunarken ilgili şüpheli faaliyetleri net bir şekilde tanımlamaya çağrılıyor.
Eşlik eden bildiri, yardım kuruluşlarıyla ilgili üç geniş istismar biçimini tanımlıyor: yasa dışı amaçlarla kurulan sahte organizasyonlar, kişisel kazanç için yapılan hileli bağış toplama faaliyetleri ve içeriden öğrenenlerin yaptığı zimmete para geçirme eylemleri.
Zimmete para geçirme vakalarında, yardım kuruluşunun kendisi mağdur duruma düşebiliyor; çalışanlar ve bağışçılar genellikle fonların kötüye kullanıldığından habersiz kalıyor. FinCEN, içeriden kişilerin bağışları başka yöne kaydırabileceğini veya kişisel harcamalarını karşılamak için organizasyonun banka hesaplarını kötüye kullanabileceğini belirtti.
Bildiriye göre, bağışçılar, finansman kaynakları, bağış toplama yöntemleri ve organizasyonel bağlantılarla ilgili bilgiler, finansal kuruluşların potansiyel riskleri değerlendirmesine yardımcı olabilir.
Bununla birlikte FinCEN, Banka Gizlilik Yasası'nın finansal kuruluşların kar amacı gütmeyen müşterileri hakkında bu özel detayları toplamasını zorunlu kılmadığını netleştirdi.
FinCEN ve federal bankacılık düzenleyicileri, daha önce Kasım 2020'de yardım kuruluşlarına ilişkin ortak bir bilgi formu yayınlamış ve bu kuruluşların finansal hizmetlere erişimini sağlamanın önemini kabul etmişlerdi.
Söz konusu bilgi formu, mevcut müşteri durum tespiti kurallarının, bankaların sadece bir müşterinin yardım kuruluşu veya kar amacı gütmeyen bir organizasyon olması nedeniyle özel veya ek kontroller uygulamasını gerektirmediğini açıklamıştı.
