16 Milyar Dolarlık Yasa Dışı İşlem İddiası
ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), Cuma günü Amerikan finansal kuruluşlarına, Seyşeller merkezli kripto borsası MEXC Global ile ilgili para transferi işlemlerini durdurmaları talimatını verdi. FinCEN, borsanın Mayıs 2021 ile Mayıs 2026 tarihleri arasında İran, Kuzey Kore ve Rusya ile bağlantılı en az 16 milyar dolarlık yasa dışı işleme aracılık ettiğini belirtti. Hazine Bakanlığı, bu kararı 'Ekonomik Dışlanma Operasyonu' (Operation Economic Outcast) kapsamında bir basın açıklamasıyla duyurdu ve emrin metnini kamuoyuyla paylaştı.
Coinpedia'nın haberine göre MEXC, söz konusu emri hukuk ve uyum ekipleriyle birlikte yakından incelediğini açıkladı.
FinCEN, MEXC'yi günlük 1 milyar doları aşan işlem hacmi, Eylül ayı itibarıyla yaklaşık 5 milyar dolarlık rezervi ve 3.000'den fazla listelenmiş token ile dünyanın en büyük 20 kripto borsasından biri olarak tanımlıyor. Kurum, MEXC'nin kamuoyuna kara para aklamayı önleme kontrollerine sahip olduğunu ve İran ile Kuzey Kore gibi ülkelerdeki kullanıcıları engellediğini iddia etmesine rağmen, bu kontrollerde 'ciddi eksiklikler' bulunduğunu vurguladı.
Rusya ve İran Bağlantılı İşlemlerin Detayları
Hazine Bakanlığı'nın verileri, Rusya'ya yönelik yaptırımların delinmesiyle bağlantılı yaklaşık 1,5 milyar dolarlık işlemi içeriyor; buna ABD, AB ve İngiltere tarafından yaptırım uygulanan kuruluşlarla yapılan 232 milyon dolarlık doğrudan işlemler de dahil. Bakanlık, MEXC'nin, Garantex'in yaptırım listesine alınmasından dört yıldan fazla bir süre sonra, Haziran 2026'ya kadar yaptırım uygulanan Rus borsası Garantex ve onun halefi Grinex ile işlem yapmaya devam ettiğini belirtiyor.
Aynı dönemde MEXC'nin, yaptırım uygulanan İran Merkez Bankası, İslam Devrim Muhafızları Ordusu ve onun Kudüs Gücü adına yaklaşık 22 milyon dolarlık işlem gerçekleştirdiği ifade ediliyor. CoinCourier tarafından özetlenen diğer veriler ise 40'tan fazla İranlı kripto borsasıyla yapılan yaklaşık 1 milyar dolarlık doğrudan işlemi ve A7A5 sabit coin'i ile bağlantılı yaklaşık 200 milyon dolarlık transferi içeriyor.
Yasal Dayanak ve Yaptırımın Kapsamı
Söz konusu emir, Rusya'nın Kara Para Aklama ile Mücadele Yasası'nın 9714(a) maddesi uyarınca çıkarıldı. Bu düzenleme, kapsam dahilindeki ABD finansal kuruluşlarının MEXC Global'e veya bu borsadan fon transfer etmesini yasaklıyor ve ihlaller durumunda hem hukuki hem de cezai yaptırımlar öngörüyor. Bu bir OFAC yaptırımı değildir; MEXC, 'Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar' (SDN) listesine eklenmedi, herhangi bir varlığı dondurulmadı ve kullanıcılara bakiyelerini çekmeleri yönünde bir talimat verilmedi. Bir düzenleyici takipçisinin belirttiğine göre, OFAC'ın aynı gün açıkladığı İran ile ilgili yaptırım listelerinde MEXC'nin adı geçmedi.
Yasak, Federal Register'da yayınlandıktan 30 gün sonra yürürlüğe girecek ve herhangi bir bitiş tarihi bulunmuyor. Northeast Times'ın haberine göre, 9714. madde yalnızca Rusya'nın yasa dışı finans faaliyetleriyle bağlantılı yabancı kurumlara karşı kullanılabildiğinden, Hazine Bakanlığı'nın duyurusu İran, Kuzey Kore ve Rusya'yı birlikte ansa da, emir resmi olarak MEXC'nin iddia edilen Rusya bağlantılı işlemlerine dayanıyor.
FinCEN'in Stratejisi ve Düzenleyici Değişiklikler
Hazine Bakanlığı, aylardır İran'ın kripto kanalları üzerinde çalışmalar yürütüyor. Ağustos ayında İran bağlantılı iki borsaya daha yaptırım uygulanmış ve Binance, ABD'nin bu hamlesiyle aynı gün Shelbit ve Aban Tether'i kısıtlamıştı. Ekim ayında ise ABD borsalarının yaptırım uygulanan İranlı borsalara fon göndermeye devam ettiği ve Tether'in İran bağlantılı sabit coin hacimlerinin yüzde 94 oranında düştüğü bildirilmişti.
Bu kez kullanılan araç farklılık gösteriyor. FinCEN, offshore bir borsayı yaptırım listesine eklemek yerine, kendi yetkisini kullanarak ABD bankalarıyla olan ilişkisini kesmeyi tercih etti; bu durum borsanın ABD dışındaki faaliyetlerini teknik olarak etkilemiyor.
FinCEN, Cuma günü farklı bir yöne işaret eden ikinci bir duyuru daha yaptı. Kurum ve Fed, sınır ötesi transferler için kayıt tutma ve 'seyahat kuralı' eşiğini 3.000 dolardan 250 dolara düşürmeye yönelik 2020 tarihli teklifi geri çektiklerini açıkladı. Mevcut 3.000 dolarlık eşik yürürlükte kalmaya devam edecek. FinCEN, gelecekteki herhangi bir değişikliğin, teklifin yapıldığı tarihten bu yana yaşanan gelişmeleri yansıtması gerektiğini belirtti.
