Senato'da Jeffrey Epstein Soruşturması Hazırlığı
JPMorgan Chase hisseleri, 5 Kasım'daki seans sırasında, Senato Demokratlarının Ocak 2027'de Kongre'nin kontrolünü ele almasının ardından bankanın Jeffrey Epstein ile olan ilişkisini soruşturmaya hazırlantığına dair haberlerin ardından değer kaybetti.
Önerilen soruşturma, üst düzey yöneticilerin Epstein'ın hesaplarını nasıl yönettiğini, özellikle de JPMorgan'ın Varlık ve Servet Yönetimi biriminin baş yöneticisi Mary Erdoes'in rolünü inceleyecek. Konuya yakın ve isminin açıklanmasını istemeyen bir kaynağa dayandırılan CNBC haberine göre, soruşturma henüz resmi olarak duyurulmadığı için bu adım atıldı.
Mary Erdoes ve Üst Düzey Yöneticiler Odakta
Gelecek yıl Senato Finans Komitesi'ne liderlik etmesi beklenen Oregon Senatörü Ron Wyden, bankanın Epstein ile olan ilişkilerine yönelik Demokrat personel incelemesini halihazırda denetlemiş durumda. 19 Kasım 2025 tarihli bir personel memorandumunda, bankanın şüpheli işlem raporları ve finansörle bağlantılı işlemlerin yönetimi detaylandırıldı.
JPMorgan, devlet kurumlarının Epstein'ın suçlarına dair bilgi sahibi olduğunu ancak bunları finansal kurumlarla paylaşmadığını savundu. Bir banka sözcüsü yaptığı açıklamada, 'Onunla olan herhangi bir bağlantımızdan pişmanlık duyuyoruz, ancak suçlarını işlemesine yardımcı olmadık' ifadelerini kullandı.
Borsalarda ve JPMorgan Hisselerinde Satış Baskısı
JPMorgan hisseleri perşembe günkü seans sırasında yaklaşık yüzde 3.3 düşüşle 340.47 dolardan işlem gördü. Banka hisseleri 4 Kasım'da 352.11 seviyesinden kapanmıştı. Goldman Sachs, Bank of America, Citigroup ve Wells Fargo dahil olmak üzere diğer büyük ABD kredi kuruluşları da seans boyunca geriledi.
Geniş piyasa genelinde de ciddi bir baskı hakimdi. Dow Jones Endeksi yüzde 0.66, S&P 500 yüzde 1.66 ve Nasdaq Bileşik Endeksi yüzde 3.09 oranında değer kaybetti.
Geçmiş Kayıtlar ve Epstein İlişkisinin Detayları
Epstein, en az 1998'den 2013'e kadar JPMorgan'ın müşterisiydi. Bankanın onunla olan ilişkisi daha sonra açılan hukuk davalarının ve Senato Finans Komitesi personelinin incelemelerinin konusu haline geldi. Senatör Wyden'ın ofisi, kayıtların, Üst Yönetici Jamie Dimon'a doğrudan rapor veren üst düzey yöneticilerin bu ilişkiyi yakından denetlediğini gösterdiğini belirtti.
Memorandum ayrıca, JPMorgan'ın Epstein ile bankacılık ilişkisini sonlandırmaya hazırlandığı dönem olan 14 Ağustos 2013 tarihli bir yazışmayı da detaylandırdı. Belgeye göre, yönetici John Duffy, Mary Erdoes'e, işlemlerin Epstein'ın kendi tüzel kişilikleri yerine milyarder Leon Black'in müşteri hesapları üzerinden yapılması koşuluyla, bankanın Epstein adına Black ile ilgili konuları ele alıp alamayacağını sordu. Memorandumda Erdoes'in bu soruya 'Y' (Evet) yanıtını verdiği belirtildi.
Milyonlarca Dolarlık Uzlaşmalar ve Şüpheli İşlem Raporları
JPMorgan, 2023 yılında Epstein mağdurları tarafından açılan toplu davayı çözüme kavuşturmak için 290 milyon dolar ve ABD Virgin Adaları tarafından açılan ayrı bir davanın kapatılması için 75 milyon dolar ödemeyi kabul etmişti. Davalarda, bankanın Epstein'a hizmet sunarken uyarı işaretlerini görmezden geldiği öne sürülmüştü. Bu uzlaşmalar, bankanın yasal sorumluluğunu belirleyen bir mahkeme kararı olmaksızın sonuçlandırıldı.
Personel memorandumuna göre JPMorgan, 2002 ile 2016 yılları arasında yaklaşık 4.3 milyon dolarlık işlemi işaret eden yedi şüpheli faaliyet raporu sundu. Bankalar bu tür raporları, potansiyel olarak şüpheli gördükleri faaliyetleri ABD yetkililerine bildirmek amacıyla iletiyor. Bununla birlikte, bir raporun sunulması tek başına suç teşkil eden bir durumu kanıtlamıyor.
Mahkeme İfadeleri ve Gelecekteki Soruşturma Süreci
Memorandumda, Ağustos ve Eylül 2019'da sunulan diğer iki raporun, Epstein'ın hesaplarına gelen ve hesaplarından çıkan yaklaşık 1.3 milyar dolar değerindeki 5.000'den fazla transferi kapsadığı belirtildi. Belge, bankanın şüpheli faaliyetleri yeterince bildirmediği sonucuna vardı; ancak bu değerlendirme bir yargı kararı değil, Demokrat komite personelinin bir tespiti niteliği taşıyor.
Mahkeme tutanakları, eski JPMorgan özel bankacılık başkanı Jes Staley'i Epstein'ın üst düzey temas noktası olarak tanımladı. Staley, JPMorgan'ın Epstein ile olan müşteri ilişkisini sonlandırdığı yıl olan 2013'te bankadan ayrıldı. Erdoes ise hukuk davasında verdiği ifadede, Epstein'ın nakit para kullanımından endişe duymaya başladıktan sonra ilişkinin sonlandırılmasını tavsiye ettiğini belirtmişti.
Haber verilen soruşturmanın ilerlemesi durumunda, kanun koyucular uyarıları ve yönetici denetimini kapsayan dahili kayıtları ve ifadeleri talep edebilir.
