Operation Ghostbusters: Federal Öğrenci Yardımı Dolandırıcılığına Karşı Ülke Çapında Operasyon
ABD Adalet Bakanlığı Ulusal Dolandırıcılık İcra Dairesi (Fraud Division) ile Virginia Doğu Bölgesi, Nebraska ve New Jersey Başsavcılıkları, 'Operation Ghostbusters' (Hayalet Avcıları Operasyonu) adı verilen kapsamlı soruşturma sonucunda hazırlanan iddianameleri kamuoyuna açıkladı. Bu operasyon, suç şebekelerinin çalınan ABD vatandaşı kimliklerini kullanarak sahte Federal Öğrenci Yardımı (FAFSA) hesapları açtığı ve eğitim kurumlarına 'hayalet öğrenciler' kaydettiği büyük ölçekli bir öğrenci kredisi dolandırıcılığı şebekesini hedef alıyor. Kredi ve hibe ödemelerinin yapılmasının ardından, iade tutarları yabancı aktörler tarafından kontrol edilen ve aralarında Kenya vatandaşlarının da bulunduğu ABD merkezli para nakilcileri (money mules) aracılığıyla başka hesaplara aktarıldı.
Bugün, federal öğrenci yardımını, düşük gelirli Amerikalıları ve Amerikan vergi mükelleflerini hedef alan büyük bir dolandırıcılık şebekesini durdurmaya yönelik ülke çapındaki bir çabanın ilk sonuçlarını duyuruyoruz.
Adalet Bakanlığı Ulusal Dolandırıcılık İcra Dairesi Başsavcı Yardımcısı Colin M. McDonald, 'Bugün, federal öğrenci yardımını, düşük gelirli Amerikalıları ve Amerikan vergi mükelleflerini hedef alan büyük bir dolandırıcılık şebekesini durdurmaya yönelik ülke çapındaki bir çabanın ilk sonuçlarını duyuruyoruz' dedi. McDonald, 'Bakanlık, Kenya vatandaşlarıyla ilişkili bir ağ üzerinden bu dolandırıcılığa bağlı 750 bin dolardan fazla kripto paraya el konulduğunu duyuruyor ve beş sanığı suçluyor. Bu, Kenya'da türünün ilk uluslararası el koyma işlemidir. Amerikan kimliklerini çalarsanız, vergi mükelleflerinin dolarlarını çalarsanız, öğrencilerin bir gelecep inşa etmesine yardımcı olmayı amaçlayan programları kötüye kullanırsanız — sizi bulacağız. Nebraska'da, New Jersey'de, Virginia'da veya Nairobi'de olun, peşinize düşeceğiz' ifadelerini kullandı.
Eğitim Bakanlığı Müsteşarı Nicholas Kent ise, 'Başkan Trump ve Sekreter McMahon'un liderliğinde Eğitim Bakanlığı, vergi mükelleflerinin teşebbüs edilen öğrenci yardımı hırsızlığından 2 milyar dolardan fazla tasarruf etmesini sağladı ve öğrencilerin dolandırıcılarca değil, ihtiyaç duydukları kritik finansmanla buluşmasını güvence altına aldı' dedi. Kent, 'Dolandırıcıların eline geçen her dolar, ihtiyacı olan bir öğrenciye gitmeyen bir dolardır. Bugünkü eylem, hem yurt içindeki hem de yurt dışındaki dolandırıcılara güçlü bir mesaj gönderiyor: Trump Yönetimi izliyor, sizi sorumlu tutacak ve Amerikan vergi mükelleflerini koruyacaktır' şeklinde konuştu.
FBI ve Federal Kurumlardan Ortak Mücadele: Milyonlarca Dolarlık Kayıp
FBI Ceza Dairesi Müdür Yardımcısı Heith Janke, suçluların çalışkan Amerikan öğrencilerine yardım etmek için tasarlanan finansal yardım programlarını sömürerek ABD hükümetini milyonlarca dolardan mahrum bırakmak için kasıtlı bir komplo kurguladıklarını belirtti. Janke, 'Bu suçlular, suç girişimlerini finanse etmek için ABD vatandaşlarına ait çalınan kişisel verileri kullandı. Bugüne kadar FBI, benzer hayalet öğrenci şebekelerinde 32 milyon doların üzerinde kayıp belirledi ve milyonlarca doların daha şüpheli olduğunu tespit etti. Bu burada bitiyor. FBI, Eğitim Bakanlığı ve Adalet Bakanlığı'ndaki ortaklarımızla el ele çalışarak tüm kanıtları takip edecek, her doların izini sürecek ve ulusumuzun sistemlerini kötüye kullanmaya çalışan her suçlunun peşine düşecektir' dedi.
Bu suçlular, suç girişimlerini finanse etmek için ABD vatandaşlarına ait çalınan kişisel verileri kullandı. Bugüne kadar FBI, benzer hayalet öğrenci şebekelerinde 32 milyon doların üzerinde kayıp belirledi.
Virginia Doğu Bölgesi Birinci Başsavcı Yardımcısı Theophani K. Stamos da, 'Virginia Doğu Bölgesi Başsavcılığı, kolluk kuvvetlerinin dolandırıcılıkla mücadelede yenilikçi teknikler kullanmasının ön saflarında yer almaktan gurur duymaktadır: suçları göz önünde gizlenirken ortaya çıkarmak için veri kullanmak, 'hayalet öğrencilerin' çalınan kimliklerini kullanarak federal öğrenci yardımı çalan suçlulardan başlamak' dedi. Stamos, Eğitim Bakanlığı Müfettişliği Ofisi ile birlikte FBI Richmond siber ekibinin halihazırda yüzlerce katılımcıyı ve yüz milyonlarca dolarlık çalınan fonu ortaya çıkardığını, ülke genelindeki 26 FBI saha ofisine yaklaşık 50 sevk gönderdiğini ve henüz yeni başladıklarını vurguladı.
New Jersey, Virginia ve Nebraska’daki Dikkat Çeken Davalar
New Jersey Bölge Savcılığı'ndaki ceza şikayetine (Criminal Complaint 26-16210) göre, Mart 2021'den en az Ocak 2026'ya kadar Mabed Patricia Utate-Alberto (Mabed Alberto Utate, Patricia Arisleydi Perez ve George Arturo Alfau Mendez olarak da bilinir), Eğitim Bakanlığı'nı dolandırmak ve FSA fonlarından 1 milyon dolardan fazla elde etmek amacıyla Kenya'daki kişilerle suç ortaklığı yaptı. Utate, Perez ve Mendez, çalınan Amerikan kimlikleri kullanılarak sahte FAFSA başvuruları yoluyla elde edilen FSA program fonlarını almak üzere ABD'de bulunan ve kendi paylarını aldıktan sonra fonları Kenya'daki sözde bir safari şirketiyle bağlantılı suç ortaklarına yurtdışına transfer eden bilinçli para nakilcileri olarak faaliyet gösterdi. Her üç sanık da suç şikayeti üzerine tutuklandı.
Mogambi arrived in the United States on May 15, 2024. He won the 'Diversity Visa' lottery and was issued a DV1 visa. He was issued a Permanent Resident Card shortly after.
Virginia Doğu Bölgesi'nde ise 21 Ekim'de federal bir Büyük Jüri, elektronik dolandırıcılık (wire fraud) ve öğrenci yardımı dolandırıcılığı yapma komployla suçlanan bir Kenya vatandaşını içeren çok suçlu bir iddianame iade etti. İddianameye göre sanık, 1,4 milyon dolardan fazla öğrenci yardımı çalmak amacıyla FAFSA başvuruları sunmak üzere çalınan ABD vatandaşı kimliklerini elde etmek ve kullanmak için Kenya'daki dolandırıcılarla birlikte hareket etti. Sanık, 700'den fazla haksız yere elde edilen federal öğrenci yardımı iade depozitosunu almak için birden fazla finans kuruluşunda hesaplar kullandı ve en az 1,3 milyon doların ABD ve Kenya'daki hesaplara aktarılmasına yol açan binlerce para transferi gerçekleştirdi.
Nebraska Bölge Savcılığı'ndaki iddianameye (4:26CR3089) göre ise 19 Ekim'de Nebraska'da federal bir Büyük Jüri, Kenya vatandaşı Francis Mogambi hakkında hükümet parasını çalmak ve ağırlaştırılmış kimlik hırsızlığı suçlamalarıyla on suçlu bir iddianame hazırladı. Mogambi, suçlarıyla bağlantılı olarak çalınan ABD vatandaşı kimliklerini kullanması nedeniyle 10 yıllık zorunlu asgari hapis cezasıyla karşı karşıya bulunuyor. Mahkeme belgelerine göre Mogambi, Mayıs 2024'te 'Çeşitlilik Vizesi' (Diversity Visa / Green Card) piyangosunu kazanarak ABD'ye gelmişti. Mogambi, çalınan kimlikleri kullanarak Amerikan kurbanları eğitim kurumlarına sahte bir şekilde kaydettirdiğini, federal finansal yardım çeklerini kendisine yönlendirerek gelirlerin yüzde 30'unu kendisinin sakladığını ve geri kalanını Kenya'daki ortaklarına gönderdiğini açıkça paylaşmıştı.
Uluslararası Operasyonlar ve Kenya ile Tarihi İş Birliği
Eylül ayında Dolandırıcılık İcra Dairesi ve ortak kurumların temsilcileri, iade, kovuşturma ve ABD vergi mükelleflerinden çalınan varlıkların geri verilmesini teşvik etmek üzere Kenya'yı ziyaret etti. Kenyalı kolluk kuvvetlerinin yardımı ve istihbaratı sayesinde, müfettişler bu dolandırıcılık şebekesine bağlı bir Kenya vatandaşına ait bir kripto para hesabından 750 bin dolardan fazla paraya el koymayı başardı. Bu, Dolandırıcılık İcra Dairesi tarihindeki türünün ilk uluslararası el koyma işlemi oldu. 2026'nın Eylül ve Ekim ayları arasında müfettişler, yaklaşık 130 milyon dolarlık potansiyel olarak dolandırıcılık içeren 830 bin 840 adet FSAID tespit etti ve Eğitim Bakanlığı'na bu kimlikleri devre dışı bırakması tavsiyesinde bulundu.
Bu, Dolandırıcılık İcra Dairesi tarihindeki türünün ilk uluslararası el koyma işlemi oldu.
2021'den bu yana ABD genelindeki meslek yüksekokulları ve üniversiteler, FSA program fonları için başvuran öğrencilerin dışındaki şahıslar adına açılan banka hesaplarına yapılan federal öğrenci yardımı iade ödemeleriyle sonuçlanan sahte FAFSA başvurularını tespit etti. Dolandırıcılar, 'hayalet öğrenciler' için sahte FAFSA başvuruları sunmak üzere Amerikalıların çalınan kimlik bilgilerini kullanıyor. 'Hayalet öğrenciler' bu fonların verildiği kolej derslerine fiilen katılmıyor; bunun yerine dolandırıcılar federal öğrenci kredisi fonlarının akışını sürdürmek için sınıflara sahte öğrenciler yerleştiriyor ve hatta zorunlu ders ödevlerini tamamlamak için yapay zeka araçlarından faydalanıyorlar.
Bu dolandırıcıların, daha önce hiç koleje gitmemiş Amerikalıları sömürdüğü, Eğitim Bakanlığı'nın başvuru sahiplerini çapraz kontrol etmesini engellediği ifade ediliyor. Bilinen birçok kurban, yalnızca lise diplomasına sahip olduklarını bildirmiş ve yüzlerce mil uzaktaki bir kurumda sahte katılımlarını görünce şok geçirmiştir. Soruşturmanın başlangıcından bu yana tahminler dolandırıcılığın 200 milyon doların üzerinde olduğunu gösteriyor.
Kolluk Kuvvetleri Ortaklıkları ve ABD Adalet Bakanlığı'nın Dolandırıcılıkla Mücadele Vizyonu
Operation Ghostbusters; Adalet Bakanlığı, Ulusal Dolandırıcılık İcra Dairesi, FBI, Eğitim Bakanlığı Müfettişliği (OIG), Uluslararası İşler Ofisi, Bilgisayar Suçları ve Fikri Mülkiyet Bölümü, Para Aklama ve Müsadere Bölümü, Dış Litigasyon Ofisi, Yurt Dışı Savcılık Geliştirme, Yardım ve Eğitim Ofisi, Dışişleri Bakanlığı, Gümrük ve Sınır Muhafaza (CBP), Beyaz Saray Dolandırıcılığı Tasfiye Görev Gücü ile Kenya'nın Ceza Soruşturmaları Müdürlüğü, Varlık Kurtarma Ajansı ve Kamu Direktörlüğü Ofisi ortaklığıyla yürütülmektedir.
The Justice Department is providing cybercrime and intellectual property technical assistance to foreign law enforcement, prosecutorial, and judicial partners in other countries.
Adalet Bakanlığı, ICHIP programı aracılığıyla Darüsselam (Tanzanya) ve Dark Web ile Kripto Para birimi için küresel ICHIP danışmanları dahil olmak üzere yabancı kolluk kuvvetlerine siber suç ve fikri mülkiyet teknik yardımı sağlamaktadır. Ayrıca Nairobi'deki ABD Adalet Bakanlığı Yerleşik Yasal Danışmanı aracılığıyla da önemli destek sağlanmaktadır.
7 Nisan'da Adalet Bakanlığı, Amerikan halkına karşı dolandırıcılık yapanları soruşturmaya ve kovuşturmaya odaklanan Dolandırıcılık İcra Dairesi'nin (Fraud Division) kurulduğunu duyurmuştu. Bakanlığın dolandırıcılıkla mücadele çalışmaları, Başkan Trump'ın Federal yardım programlarındaki dolandırıcılık, israf ve suiistimali ortadan kaldırmak amacıyla Başkan Yardımcısı J.D. Vance başkanlığındaki hükümet çapındaki Görev Gücünü desteklemektedir. Adalet Bakanlığı, bir iddianame veya şikayetin yalnızca bir iddia olduğunu ve tüm sanıkların bir mahkemede suçluluğu kanıtlanana kadar masum sayıldığını hatırlatmaktadır.
